Обналичка

Что такое обналичка и кто такие обнальщики

Что такое обналичка и кто такие обнальщики

Термин «обналичка» или «обнал» не нужно путать с «обналичиванием». Последний не несет в себе никакого криминального подтекста и означает легальную конвертацию безналичных денег в наличные. Обналичка — это нелегальные мероприятия, совершаемые с целью перевода денежных средств с безналичного счета в наличные.

Чисто теоретически, обнал может происходить формально законным путем, отследить который государственным органам не под силу. Как это? Посредством совершения мнимой сделки: исполнитель «обязуется» поставить N-ое количество товара или оказать какие-либо услуги, но по факту этого не происходит — очередной случай обналички. Сделка остается незавершенной фактически, но по в рельности обе стороны получили то, что хотели.

Для чего нужна обналичка? Путем незаконного получения наличных средств злоумышленник скрывает от налоговой инспекции свой реальный доход — «черный нал». Что такое «черный нал»? Это наличные денежные средства, полученные хозяйствующим субъектом, которые не отражены ни в каких бухгалтерских документах.

Кто такие обнальщики и какие схемы обналичивания они используют

Обнальщик — это преступник, занимающийся «черным» переводом электронных, безналичных денег в наличные. Этот человек знает множество вариантов «перекачки» денег и берет некоторый процент от общей суммы обналичивания за свои услуги.

Обнал через «однодневные» фирмы. Этот метод считается самым популярным и самым скрытным. В чем он заключается? Человек, введенный мошенниками в заблуждение, открывает фирму на свое имя. Далее по документам следует, что из этой фирмы-однодневки в течение определенного срока будут поставлены некоторые товары или оказаны услуги хозяйствующему субъекту, который желает обналичить деньги незаконным путем и скрыть сделку от налоговой. Злоумышленник переводит по безналичному расчету деньги на лицевой свет фирмы-однодневки, владелец которой с чеком идет в отделение банка и снимает наличные средства. Эти «серые деньги» он отдает обнальщикам целиком (либо оставляет себе небольшой процент). Иногда такие фирмы держатся до полугода, работая по этой схеме. В конечном итоге обнальщики «бросают» владельца фирмы-однодневки на произвол судьбы.

Обналичка через отделение банка. В этой схеме задействованы, помимо обнальщиков, недобросовестные сотрудники банка. По статистике, большинство банковских учреждений, закрытых к началу 2000-ых годов, прекратили свою деятельность по причине лишения лицензии за незаконные мероприятия по обналичиванию денежных средств.

Резюме

Обналичка — это процесс незаконного превращения безналичных официальных денег в наличные. Обналичка делается для уклонения от уплаты налогов, выплат «серых заработных плат» работникам, просто хищения денежных средств и т.п.

Автор: Валентин Глухарев
Фото: ebay.com

Материалы по теме:
Экономия с молодых ногтей или как не вырастить транжиру
10 причин почему лучше получить быстрый микро кредит на карту, а не наличными
Кредит наличными
Где, как и в чем лучше хранить деньги?