Идентификация

Идентификация: что это такое и в каких сферах деятельности идентификация пользуется популярностью

Если вы думаете, что этот слишком “умный” термин вам не интересен, то вы глубоко ошибаетесь. Вся наша жизнь состоит из постоянно чередующихся цепочек действий, называемых идентификацией. В биологии это понятие можно трактовать следующим образом: фиксирование совпадений одного объекта с другим. Будь то живой организм или неживой. С латинского слово “идентификация” переводится как “отождествлять” (identificare). Именно из биологической сферы финансово-кредитные организации переняли этот термин. В связи с вышедшим 07.08.2001 года законом “О борьбе с отмыванием нелегальных доходов и спонсированием террористов” каждый банк обязан перед началом обслуживания провести процедуру идентификации клиента. Однако не только банки идентифицируют личность своего “визитера”. Эта процедура также проводится в следующих сферах деятельности:

— на рынке ценных бумаг;
— в страховых компаниях;
— в лизинговых организациях;
— на почте;
— в ломбардах;
— в учреждениях, занимающихся куплей/продажей драгоценностей: металлов, камней, ювелирных украшений и лома драгоценных металлов;
— в игорных заведениях (как в оффлайн-клубах, так и в их интернет-аналогах);
— в управлении инвестиционными и пенсионными фондами (негосударственными);
— посредники любых операций по купле/продаже недвижимости также проводят идентификацию клиента;
— в обществе взаимного страхования;
— операторы по приему платежей просят документ, удостоверяющий личность клиента;
— в микрофинансовых учреждениях и потребительских потреб. кооперативах.

Это далеко не весь список направлений сферы экономических услуг, пользующихся идентификацией клиента. Для более подробного изучения этого перечня следует обратиться к соответствующему законодательному документу.

Иногда банк имеет право пренебречь идентификацией клиентов, но только в отдельных случаях:

– При приеме платежей, сумма которых не превышает 15.000 рублей.
– В валютно-обменных операциях, когда сумма покупки или продажи валюты не превышает 15.000 рублей.
– Во время перевода средств третьим лицам, когда сумма не превышает 15.000 рублей.

В любом случае, когда сотрудник банка имеет подозрение, что клиент собирается нарушить закон, он может потребовать документ, удостоверяющий его личность.

Резюме

Идентификация — это процедура, которая позволяет установить, что именно вы являетесь владельцем чего-либо (счета, депозита и пр). Проще говоря, распознавание клиента банка, владельца актива с помощью ряда специальных приемов и методов.

Материалы по теме

Подробнее о СНИЛС.
Читайте по теме: Идентификация клиента в банке
О способах идентификации клиентов микрофинансовыми организациями
Аутентификация
Как это работает?