Микрозаймы без паспорта следует запретить

Микрозайм через интернет

Содержание:

Копия паспорта нужна для микрозайма
Ужесточение ответственности
Ответственные за решение
Борьба с черным бизнесом

Копия паспорта нужна для микрозайма

В МВД хотят подготовить проект федерального закона, который запретит выдачу микрозаймов через интернет без надлежащей идентификации клиента, то есть без копии паспорта, только на основании анкетных данных. Данная инициатива в том числе является ответом на поручение Президента РФ по искоренению микрофинансовых организаций (МФО) и кредиторов, действующих вне закона.

На сегодняшний день еще существуют организации, которые пользуясь пробелами в законодательстве, при идентификации клиентов не требуют отправки копии разворотов паспорта: основного и с пропиской, а удовлетворяются лишь паспортными данными, заполненными в полях анкеты. Такой порядок является удобной лазейкой для финансовых мошенников, которые не стесняются ей пользоваться в своих интересах.

Среди наиболее вопиющих случаев – выдача займа лишь на основе одного только номера банковской карты, электронного кошелька или иного номера счета для перечисления денежных средств. В данном случае идентификация вообще отсутствует как класс.

Ужесточение ответственности

Также законопроект предназначен для того, чтобы повысить административную ответственность за проведение незаконных кредитно-финансовых операций, а также в отношении коллекторов и коллекторских агентств, действия которых являются противоправными.

Ответственные за решение

Проблема была поднята еще во время последнего обращения Президента РФ Федеральному собранию. Ответственность за ее решение была возложена на Центральный банк России и правоохранительные органы. Главной задаче является ограждение населения от обманных, мошеннечиских и вымогательских действий преступников и нелегальных кредитных организаций.

Борьба с черным бизнесом

Согласно сделанным в начале апреля заявлениям главы регулятора Эльвиры Наибиуллиной, создан ряд мер для борьбы с незаконным бизнесом:

  • Повышение административной ответственности с 500 тысяч рублей до 2 миллионов рублей минимального штрафа.
  • Введение уголовной ответственности за ведение нелегальной микрофинансовой деятельности.
  • Отслеживание качества проведения обязательной идентификации граждан при подаче ими заявки на получение заемных средств.

В 2018 году Центробанком было выявлено порядка 2 тысяч нелегальных кредиторов, что на 70% больше аналогичного показателя 2017 года. Чаще всего неофициальные кредитные организации “маскируются” под МФО. Некоторые продолжили свою деятельность несмотря на исключение их из официального реестра кредитно-финансовых организаций. На сегодняшний день оценочные данные о размере рынка нелегального кредитования не озвучиваются.

Другие материалы на тему: